有关中秋佳节的文章: 代客理財合法嗎 代客理財注意事項

  • 作者:冷離
  • 來源:財大師
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  • 發布日期:2018-12-08 08:30:01

中秋佳节祝福小视频 www.dqddm.club 理財對于我們來說是一件大事,而理財也是很多的方式的,其中就有代客理財、票據理財等,而在我們的生活中代客理財是用的比較少的,那么代客理財合法嗎?財大師小編為您總結了相關知識,供您參考,希望可以幫助到您。
代客理財合法嗎

代客理財注意事項

1、目前市場上眾多打著“代客理財”旗號經營的機構或個人,有些并不具備代客理財的資格。在確定要將資金交給對方運作之前,最好確認對方的資質,如公司營業執照(公司)或者證券/保險/期貨從業資格證書或專科考試成績合格證書(個人)。

2、法律規定,證券公司、咨詢公司不能和客戶約定分成,也不能承諾保底收益。因此如果遇到這類情況,可以斷定是騙子公司或者該公司違規操作,可向當地監管機構投訴。

3、牢記“股/期/匯市有風險,入市須謹慎”的原則,除了銀行和保險公司的理財產品有保底承諾以外,金融市場的風險無處不在。在認準理財機構或個人(有從業資質的個人)之前,務必與其進行詳細的溝通,在充分了解其投資方向、投資風格、可能存在的收益/風險比后再做決定。

4、市場上存在著大量代客理財的機構或個人,其中有真的可以信賴的,也有一些借用這一方式進行違規操作及詐騙的,請投資者擦亮雙眼。不要被“天天漲停,有內幕消息,短期獲利多少的敏感詞匯誘惑。

5、最好找代客理財公司,可以先給你保證金的,投資理財公司先提供10%以上的的現金給你作為保證金。再簽合同合作。這樣對你的資金有保障。

6、合作前一定要先簽合同。雙方的風險和義務要分清楚。

依照我國現有的有關法律規則,代客炒股理財可以經過合法的私募、基金公司以公募的方式中止,或者經過投資銀行、保險公司、證券公司研發的理財富品操作。假設是其他的機構或者個人代客炒股(無從業資質),固然可能(或可以)簽署合同,但這種合同不是我國《合同法》中所規則的規范的信托合同或者拜托合同。因此,固然不能說這種私自代客理財行為是嚴重的違法行為,但目前在我國,這種做法至少是不受法律維護的。所以說,這種情況只要是正常的投資是合法的。酬金包括:基本費+盈利提成,也有不收取基本費用(也稱為管理費,一般按年收取,費用率從1%-5%不等)的或只收取管理費不收取盈利提成的。

代客理財的優勢

1、低門檻

目前券商設立的限定性集合理財接受單個客戶資金不得低于5萬元,非限定性集合理財接受資金不低于10萬元。而《征求意見稿》中并無明確規定賬戶管理業務的準入門檻。理論上只要券商愿意與客戶約定,客戶可以幾乎零門檻享受賬戶管理業務。

2、一對一定制服務

與其他集合類或公募資產管理計劃相比,此次賬戶管理的亮點在于“定制化”。通過《賬戶管理服務協議》,券商與客戶可對服務內容、方式、期限、當事人權利義務等等方面進行約定,針對客戶需求打造量身定制的投顧類產品。

3、券商可代理賬戶投資交易,客戶體驗更優

意見稿明確表示符合賬戶管理資格的持牌機構可以代理客戶執行賬戶投資或交易管理。這意味證券公司終于可以在特定賬戶突破不能動用客戶資金和客戶證券規定,主動替客戶理財投資。只有約定明確,客戶不需要實行投顧給予投資建議→客戶篩選→下達交易指令→投顧下單的繁瑣流程,投顧直接就投資結果向客戶負責。


財大師代客理財小貼士

對投資者而言,目前證券公司嚴格禁止其從業人員從事違規代客理財活動,采取了一系列防范措施,并在對投資者電話回訪過程中進行了風險揭示等措施,能有效的保證投資者的資金安全!


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